Что означает название трека?
Сплошная линия обычно имеет меньшую подверженность рисковым активам, линия акций имеет тенденцию иметь более высокую подверженность акциям, а общая линия обычно находится между крайностями.
Но названия трека недостаточно. Вам необходимо прочитать инвестиционную политику и проверить на практике, каковы риски по акциям, облигациям, иностранной валюте, зарубежным и нерыночным активам.
Как скорректировать курс под человека
Тем, кому деньги нужны в ближайшее время, обычно приходится остерегаться высокой волатильности. Те, кто откладывает деньги еще много лет, могут подумать о более высоких рисках, если они смогут справиться со спадом на этом пути.
Подходит не только возраст. Сюда входят доходы, семья, долги, подушка безопасности, инвестиционный опыт и умственная способность увидеть временную потерю, не приняв опрометчивого решения.
Как правильно сравнивать
Сравните похожие маршруты друг с другом. Нет смысла сравнивать доходность долевого маршрута с надежным маршрутом, не понимая, что уровень риска различен.
Хороший тест сочетает в себе доходность за несколько периодов, комиссию за управление, риски, размер отслеживания и обслуживание. Цель состоит не в том, чтобы найти самый яркий маршрут, а в том, чтобы найти наиболее подходящий маршрут.