ماذا يعني اسم المسار
يميل المسار المحافظ عادة إلى انكشاف أقل على الأصول الخطرة، ومسار الأسهم إلى انكشاف أكبر على الأسهم، ويقع المسار العام عادة بين الطرفين.
لكن اسم المسار ليس كافيا. أنت بحاجة إلى قراءة سياسة الاستثمار والتحقق عمليًا من مدى التعرض للأسهم والسندات والعملات الأجنبية والأصول الخارجية وغير القابلة للتسويق.
كيفية تعديل الدورة للشخص
من يحتاج إلى المال قريباً ينبغي له عادة الحذر من التقلبات المرتفعة. أما من يدخر لسنوات طويلة فيمكنه التفكير في انكشاف أكبر، إذا كان قادراً على تحمل الانخفاضات أثناء الطريق.
اللياقة البدنية لا تقتصر على العمر فقط. ويشمل الدخل والأسرة والديون والوسادة الأمنية والخبرة الاستثمارية والقدرة العقلية على رؤية خسارة مؤقتة دون اتخاذ قرار متسرع.
كيفية المقارنة بشكل صحيح
نقارن مسارات متشابهة. لا معنى لمقارنة عائد مسار أسهم بمسار محافظ دون فهم اختلاف مستوى المخاطر.
يجمع الاختبار الجيد بين العائدات على مدى عدة فترات، ورسوم الإدارة، والتعرضات، وحجم المسار والخدمة. الهدف ليس العثور على الطريق الأكثر بهرجة، ولكن الطريق الأكثر ملاءمة.